Formation en salle

Rédaction d’un testament et liquidation d’une succession : 75 stratégies de transfert de produits financiers au décès à connaître

Serge Lessard

Me Serge Lessard, avocat

Montréal, 27 novembre 2018

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Aperçu

Croyez-vous que les testaments tiennent toujours compte de tous les aspects des produits financiers ? Au cours de cette formation destinée aux notaires, avocats, comptables, actuaires et autres professionnels, apprenez comment tirer le maximum de la dévolution de ces produits au décès grâce à une connaissance approfondie de chacun d’eux.

Le conférencier passera en revue la plupart des produits financiers offerts au Québec. Pour chacun, il analysera les éléments suivants :

  • description du produit ;
  • objectifs du produit ;
  • impacts légaux du décès sur le produit (perte de droits, acquisition de droits) ;
  • impacts financiers du décès sur la stratégie financière ;
  • impacts fiscaux pour le défunt, la succession et l’héritier du défunt, et le bénéficiaire ;
  • possibilité de roulement au conjoint et à l’enfant ;
  • possibilité de désignation de bénéficiaires (avec quelques nuances pour les autres provinces) ;
  • restrictions au transfert de la propriété à un tiers ;
  • articles de loi pertinents ;
  • impacts de ces informations sur le testament et suggestion de rédaction.

Les produits visés sont les suivants :

  • REER
  • FERR
  • CELI
  • RPA
  • RPAC/RVER
  • CRI/FRV/REERI/REIR/FRVR
  • RPDB
  • REEE
  • REEI
  • Rentes
  • CPG
  • Rente d’accumulation à intérêts garantis
  • Fonds mutuels fiduciaires
  • Fonds mutuels en société
  • Fonds distincts
  • Actions
  • Obligations
  • Produits d’assurance de personnes 
  • Parts de fonds de travailleurs
  • Et autres !
Formateur

Me Serge Lessard est un avocat spécialisé en droit et fiscalité des produits financiers d’assurance et de placement. Il détient les titres et permis suivants : planificateur financier, conseiller en sécurité financière, conseiller en assurances et rentes collectives et la désignation FLMI de la LOMA.

Il cumule plus de 20 années d’expérience en services financiers, et ce, tant dans la vente, la conception et le conseil relatifs aux produits et concepts financiers. Il conseille actuellement des milliers de planificateurs financiers, conseillers en sécurité financière, conseillers en placement et en épargne collective au Québec et dans les Maritimes pour le compte d’une des plus importantes compagnies d’assurance.

Me Lessard est un habitué des conférences, puisqu’il en a dispensé plus de 2 500 dans sa carrière.

En 2014, Me Lessard a remporté le titre « Un des 25 planificateurs financiers d’exception des 25 dernières années », concours organisé par l’IQPF et voté parmi ses 5 000 membres.

Infos pratiques
Date

Mardi 27 novembre 2018

Horaire

Accueil : 8 h 15
Formation : 8 h 45 à 16 h 30

Lieu

Hôtel St-Paul
 355, rue McGill
Montreal (Québec) H2Y 2E8

Tarification

Économisez 40 $ en vous inscrivant rapidement !

  • Jusqu'au 27 septembre 2018 : 455 $ par personne
  • Après le 27 septembre 2018 : 495 $ par personne

Café et viennoiseries du matin, pauses-santé et dîner inclus. Taxes en sus.

Durée aux fins de la formation continue obligatoire

6 heures

Reconnaissance

Une attestation de participation sera remise aux participants.

Les avocats doivent conserver les pièces justificatives confirmant leur participation à une activité de formation pendant une période de 7 ans suivant la production de la déclaration de formation continue (art. 9, Règlement sur la formation continue obligatoire des avocats - Décision, (2019) 151 G.O. II, 783 [B-1, r. 12.1]).

La durée de conservation des pièces justificatives est de 5 ans pour les notaires (art. 7, Règlement sur la formation continue obligatoire des notaires, chapitre N-3, r. 9.1).

Politique d'annulation

Les annulations reçues moins de deux semaines (10 jours ouvrables) avant la date du début de l’événement ne donneront droit à aucun remboursement. Le fait de ne pas assister à l’événement ne constitue pas une annulation en soi. Les annulations doivent être reçues deux semaines (10 jours ouvrables) ou plus avant la date du début de l’événement, par courriel ou par télécopie (1 450 263-9256), et seront assujetties à des frais administratifs de 50 $. Un participant peut en tout temps se faire remplacer par une autre personne. Les Éditions Yvon Blais se réservent le droit d’annuler un événement en cas de force majeure (conférencier dans l’impossibilité de se déplacer par exemple). Elles se réservent également le droit d’en modifier le lieu ou la date et de remplacer un ou plusieurs conférenciers ou formateurs, et ce, en tout temps.